Ecco alcune cose da cercare:

Valutazione: Il consulente finanziario valuterà la tua attuale situazione finanziaria – attività, reddito, prestiti e altro – ma questo è solo l’inizio. In questi giorni, i consulenti riconoscono la necessità di avere una visione olistica della vita dei loro clienti. Di conseguenza, troverai domande come: Quali sono i tuoi sentimenti riguardo agli investimenti? Come valuti la tua propensione al rischio? Quali sono i tuoi obiettivi finanziari personali? Quali speranze e sogni hai per la tua famiglia?

Raccomandazioni: Un consulente finanziario consiglierà qualsiasi mossa di investimento solo dopo aver compreso appieno le tue esigenze, obiettivi e preferenze. Non ci sono soluzioni “uniformemente compatibili”. Potresti voler evitare le persone che affermano di essere consulenti finanziari che “garantiscono” grandi rendimenti senza rischi. Nel mondo degli investimenti ci sono certe garanzie e ogni investimento comporta un qualche tipo di rischio.

Contatti: I professionisti finanziari comunicano con i loro clienti in modi diversi, ma dovresti sempre esitare a rivolgerti a un consulente in caso di domande o dubbi. Alla maggior parte dei consulenti finanziari piace incontrare i clienti almeno una volta all’anno di persona o online per rivedere i propri portafogli di investimento. Durante la revisione, il consulente finanziario ti aiuterà a determinare se sono necessarie modifiche. Ma i consulenti finanziari non devono aspettare un anno intero per contattare i clienti per discutere di una particolare attività di investimento. Inoltre, a seconda dell’azienda scelta, puoi andare online per rivedere il tuo portafoglio a tuo piacimento.

Tecnologia: Un consulente finanziario può utilizzare una varietà di programmi software per aiutare i clienti. Ad esempio, un consulente finanziario può aiutarti a progettare la tua strategia di investimento che determinerà il tasso di rendimento necessario per raggiungere obiettivi specifici. Ma ci sono molti “e se” nella vita di chiunque, quindi un consulente può utilizzare grafici fantasiosi per mostrarti dove finisci se percorri strade diverse, come andare in pensione prima (o dopo) di quanto avevi pianificato. Più (o meno) soldi per un obiettivo specifico come educare i tuoi figli. I piani di chiunque possono cambiare, quindi la capacità di vedere diversi possibili scenari può rivelarsi preziosa.

Soprattutto, un consulente finanziario può aiutarti a rimanere più sicuro mentre persegui i tuoi obiettivi. Uno studio del 2020 di Age Wave ed Edward Jones ha rilevato che l’84% degli investitori che lavorano con un consulente finanziario ritiene che così facendo dia loro un maggiore conforto riguardo alle proprie finanze durante l’epidemia di COVID-19. In tempi di turbolenze di mercato come quelli che abbiamo incontrato quest’anno, un consulente finanziario ti aiuterà a evitare di agire troppo nella recessione. Quando si verificano eventi imprevisti come un fallimento del lavoro, il consulente finanziario può consigliare mosse che ti aiuteranno a evitare gravi battute d’arresto nella tua strategia finanziaria. Al contrario, quando si presenta una nuova opportunità, magari un’eredità o qualche altra perdita inaspettata, il tuo consulente finanziario può aiutarti a trarne vantaggio.

Navigare nel terreno degli investimenti può essere impegnativo, ma con la guida giusta il viaggio può essere molto più agevole.